上周，《新华每日电讯》曝光了国内一起特大地下钱庄案，涉案流转资金高达万亿元，涉及300余家报关行和1300余家公司企业，是目前国内规模最大的地下钱庄案!

涉案流转资金数额之巨大和涉案企业之众多可谓触目惊心！但是，或许你以为离你很远的罪案，就正悄悄在你身边发生着。事实上，企业逃汇、虚假转口贸易付汇、非法买卖外汇等金融服务犯罪，也在暗中借着地下钱庄的庞大“暗网”悄然进行，不少企业、个人甚至金融机构都牵涉其中！

 

 

正经做着外贸生意

却被卷入万亿地下钱庄大案？

此前，黑龙江省七台河市警方在侦办虚开增值税专用发票案件时发现，有数千万来历不明的外汇汇入了一家经营皮革生意的外贸公司，与其公司规模和经营能力严重不符。继续调查发现，这些来自韩国、意大利等国家的皮毛货款，都由山东一个地下钱庄跨境汇入，涉嫌非法购买外汇。

近期，这起被列为全国特大系列地下钱庄案件取得重大进展。目前已打掉13个地下钱庄，抓获犯罪嫌疑人117人，涉案交易流水上万亿元。警方披露，从涉案规模上看这已成迄今为止国内最大的地下钱庄案件。

运作流程了解一下

在该案件中，犯罪嫌疑人利用境内外的账户，按照客户需求将境内人民币转移到境外，兑换成美元。或者将境外美元转移到境内，兑换成人民币。在这两个过程中间分别赚取汇率差价和手续费。

 

“由于境内外都有这种资金转移需求，有时都不用真正兑换，只需将境内外转移资金的需求一‘对敲’，直接就赚到汇率差价和手续费了”。

这起地下钱庄大案涉及多种犯罪行为，包括：

• 诈骗、

• 虚开增值税专用发票、

• 骗取出口退税等。

事实上，沿海有很多人在菲律宾、越南等地做生意，挣的钱想带回国内，国内也有不少人想把资金带出去。这样的需求很多，由此也诞生了很多地下钱庄。

据悉，本次特大系列地下钱庄案涉及俄罗斯、新加坡等国家和地区，以及福建、广东、山东、辽宁、河北、新疆、吉林、黑龙江、河南等20余省区市的68个地下钱庄、300余家报关行和1300余家公司企业，涉案人员达几百人！

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如何识别地下钱庄？

 

三个特点你要知道！

黑市/地下钱庄是未经国家金融主管部门批准、擅自设立的一类非法金融机构的统称，非法从事外汇业务、资金业务、贷款业务，是转移赃款和洗钱的重要工具。

网络化趋势明显

为了逃避被打击和监管，地下钱庄往往采取极为隐蔽的方式从事非法金融活动，网络化趋势明显。现在很少采用柜面形式，更多地转用以电话银行、电子银行等为载体的电子支付工具。只需一台连接互联网的电脑，基本业务都可以由电脑系统完成。

家族经营

不少地下钱庄都有家族经营的特点，尤其是在南方一些宗族关系比较明显的地区。覆盖范围相当广泛，地下钱庄彼此之间相互联系，互相拆借，形成了一张彼此关联的巨大网络。

“深圳地下钱庄之间拆借钱，有时只需一个电话，不用任何抵押”。

跨地区/跨国运作

黑市通常控制数量众多的境外离岸公司，不同离岸公司又同时在多家银行开立账户。资金在不同的离岸公司和国内公司、个人账户之间频繁流转。组织者一般会统筹联系客户及同行资金往来，境外资金与境内资金的运行由具体人员操作。

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涉及外汇等金融服务犯罪

在已经破获的案件中，地下钱庄也同时涉及企业逃汇、虚假转口贸易付汇、非法买卖外汇等金融服务犯罪。

 

 

5月20日，国家外汇管理局向公众通报了17个典型外汇违规案例，其中企业逃汇案有6个，非法买卖外汇案5个，虚假转口贸易付汇案3个，违规办理内保外贷案、个人分拆售付汇案、分拆逃汇案各1个。

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“2019年外汇局公示处罚信息分析”

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在涉及个人外汇违规的案件中，有违规个人为了向境外转移资产，选择用他人年度购汇额度将个人资金分拆购汇后汇往境外账户（分拆逃汇），或通过地下钱庄换汇并转移财产（非法买卖外汇）。在上述17个案例中，有4起案件是个人涉嫌通过地下钱庄非法买卖外汇，涉案金额超人民币3000万元。

个人主要违规点

• 私自买卖外汇行为；

• 通过非法移机境外的境内POS机刷本人境内银行卡兑换港币现钞；

• 通过多人在银行开立的个人账户购汇汇出；

• 通过地下钱庄私自买卖外汇；

• 通过非法账户买卖外汇。

企业主要违规点

• 用虚假合同、发票、提单，虚构贸易背景对外付汇；

• 通过非法从事外币、人民币兑换的经营者买卖外汇；

• 无实际货物进口的情况下以一般贸易进口苏打货款名义支付给境外香港公司外汇；

• 未在货物进口之日起30天内向外汇局报告预计付汇日期等信息；

• 办理预收预付、延收延付货款业务时，未按规定向外汇局报告贸易信贷的相关信息。

 

外汇局相关人士表示

外汇局今年将继续依法打击各类外汇违法违规行为，维护外汇市场健康良性秩序，防范跨境资金流动风险，并保持外汇检查和处罚跨周期一致性，对外汇交易实施平衡监管，对违规流入和违规流出都要进行打击。

一直以来，外汇局对跨境贸易的真实性以及操作的合规性是非常重视以及重点监督的，这对于很多虽然做着真实生意但操作并不那么规范的外贸人来讲，成为了致命打击！为了合法合规并顺顺利利在中国做外贸生意，我想大家都必定探讨过多种适合的贸易方式。

🔗 这么多外贸收款方式，哪种最适合我？

在之前的介绍中，我们针对香港账户收汇、外贸收款账户、市场采购贸易代理收汇进行了问卷调查，外贸收款账户的关注度达到46%！今天，就让我们一起走近最受关注的“外贸收款账户”。

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外贸收款账户，你get了吗？

外贸收款账户顾名思义，提供的是外贸收款服务，基于真实的货物贸易背景而开设的香港收款专用账户，是由具有牌照的支付公司与国际性银行合作快速开设的。

 

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线上交易，一键操作

在线离岸账户，无实体卡，仅在用户后台进行账户和资金管理。所以外贸收款账户实质上是一种进行资金清算服务的虚拟账户，并不是传统意义上的银行账户，仅具有资金收付、汇兑功能，不具有存取款、报税审计、资信证明等功能，存款不计息。

合法合规，收款快速

在使用外贸收款账户收款时，只需证明国际货物贸易往来真实，有货物跨境运输的单据即可。

无需具有国家进出口权限；

无需开具增值税发票；

只需提供能证明贸易往来真实性的相关资料（“订单”和“运输单据”）。

• 订单可以是购销合同、形式发票、商业发票、预订单等；

• 运输单据则可以是海运提单、空运提单、报关单、快递公司的快递单据等。

申请资料简便，极速开户！

从申请到开立仅需1-3个工作日，极大地满足外贸公司进行国际贸易往来的需求。

 

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外贸收款账户适合哪类人群？

 

主要适用人群是从事外贸业务的工厂、贸易公司、代理公司、Soho从业者等。目前只限于在中国大陆或者香港注册的公司申请，暂不支持个人申请。

传统贸易方式结汇

V.S.

外贸账户入账

传统的进出口贸易流程需要外贸公司首先在海关处进行进出口权限的备案，然后再到外汇管理局进行名录登记，登记后需要到银行开立相关性质的银行账户，且供应商在出口时需要出具增值税发票才能进行之后的收汇。收汇时还要到银行进行收入申报，经银行审查后才能进行入账。入账需要转换成人民币需要再到银行柜面处理。

 

如此繁复的前期跟中期流程，已经要跑很多部门要花不少时间，到收款了还需要到银行进行申报结汇，当工作繁重的时候真的很难抽时间去处理。

 

但外贸收款账户，只要签订了订单、发了货，而你面前有一台电脑，就可以完成所有的收款流程，即使你在休假，只需要几分钟的时间，就可以完成收款。

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如何选择靠谱的服务商？

 

资质和背景

提供资金清算渠道的服务商必须取得注册所在地的金融支付牌照，一般这信息能在当地的政府网站上能查得到公司的注册信息。

注册地

资金清算服务商的注册地在哪个国家，国家政策对资金清算服务的影响值得关注。

合作银行

资金清算服务商与之合作的银行是否为普通认知的银行，规模大小，银行自身相关规定都是影响资金清算是否顺利的重要原因。

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哪里可以申请到外贸收款账户？

 

香港迎来有史以来最难开户期，瀚客除了坚持不断拓展合作银行渠道外，更是紧跟国家政策，成为市场采购试点单位，为外贸客户提供海运报拖,出口代理,合法代收结汇一条龙服务，解决外贸企业收汇难结汇难、或因结汇资金来源不明被冻结等问题。

🔗面对监管严和关停潮，外贸离岸账户该何去何从！

 

 

瀚客急客户之所急，通过对目前市场上各种支付渠道逐一甄别，层层筛选，选择了具有国家认可、雄厚背景、风控水平高、结算经验丰富的支付渠道以及香港星展银行（DBS）合作，开立符合法规要求、风险可控的资金账户，为客户提供更快、更安全、更便捷的资金清算服务。

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