全之脉发展及洗钱经过

全之脉全程杭州全之脉电子商务有限公司，原名杭州批城贸易有限公司。本次涉嫌洗钱的全之脉、值遇的实控人，都是来自台州临海的80后蒋荣。

洗钱案为何经常发生？

洗钱案常有发生，不仅仅是跨境电商领域！为什么呢？

卖家A：钱来的太快，铤而走。

卖家B：君子爱财，取之有道！这钱碰不得，还是不要赚的好！

卖家C：事实上，这样的事情在外贸领域只是冰山一角，很多公司都有猫腻。

常见的洗钱操作

1、将大量存款存入订单，随后取消，接着申请以美元退款；

2、伪造发票或虚拟账单让财富看起来合法；

3、将无合法来源的现金存入账户；

4、预付信用卡，随后取消交易，要求退款至非信用卡账户；

5、通过电汇将现金分层并将现金转换为金融工具；

6、通过虚假交易等形式套取被盗信用卡资金。

卖家要有防范意识，有可能你看到的行业行为其实已经触犯了国家的法律，以下是《中华人民共和国刑法》关于洗钱罪的规定以及处罚措施↓

洗钱面临刑事责任

各位外贸圈的老板：私下换汇是确定要判刑的！帮朋友代收，找朋友私下换汇、个人非法买卖外汇、通过跨国兑付，非法为他人提供支票套现、地下钱庄买卖等这些收结汇方式，真的是在玩火。

所有银行已加强监测，个人账户与公司账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理！

目前银行对可疑对公账户，各商业银行会视情况分等级采取控制措施。此外银行逐步在加强客户身份识别，跟踪客户日常经营活动及金融交易情况。重点排查异地开户、休眠测试、无法联系开户企业、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户。

银行一旦怀疑客户试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，都会向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，是有权限与税务部门交流、共享信息的。

很多老板以为小额交易没事，但是根据最高人民法院、最高人民检察院的规定，非法外汇交易行为，其非法经营数额或者违法所得数额将累计计算。积少成多，大家一定要小心因为非法外汇交易断送跨境出海前程。

根据《解释》，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”。

（一）非法经营数额在五百万元以上的；

（二）违法所得数额在十万元以上的。

非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：

（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；

（二）违法所得数额在五十万元以上的。

从2019年1月1日起，个人5万以上交易、20万以上转账，可能受到大额可疑监控。

以后要提取、存入起点金额之上的现金，《应在办理业务时进行登记。

央行2020年6月发布的最新发布的《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》，自2020年7月1日起，河北省开展试点；

自10月起，浙江省、深圳市开展试点。各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

如何阳光收结汇？

外贸圈之所以用地下钱庄，主要是因为无进出口权或无进项发票，只能选择买单出口。在买单出口中，出口主体和收款主体不是同一个，这种时候钱要回到国内，很多人就选择了地下钱庄。

针对外贸出口收结汇的难题，为了帮助大家实现合规出口、阳光收汇，国家出台了外贸政策《关于进一步做好稳外贸稳外资工作的意见》中特别提出：要新增一批市场采购贸易方式试点，力争从目前的14个扩大到30个左右，解决合法出口、阳光收结汇问题。

紧跟政策

用1039市采收结汇

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