年底催款急到哭！

很多做外贸的朋友想着钱能收回来就不错了，一不留神就涉及地下钱庄。

然而这种最危险的收汇方式不仅漏洞百出，还可能被牵连判刑！

早在年中，《新华每日电讯》曝光了国内规模最大的地下钱庄案!

 

涉案流转资金高达万亿元，涉及300余家报关行和1300余家公司企业。

可想而知，这些企业因为逃汇、虚假转口贸易付汇、非法买卖外汇等犯罪，最后只能因小失大，后悔莫及！

正经做生意只是换汇

为何涉案被判刑？

举个涉案例子：李小姐做服装出口，在国外销售，一直通过中国银行换汇。自从国家开始实施外汇兑换受限，兑换美金很麻烦。经小马哥帮忙，钱从转到了国内。然而始料不及，合作了几次，小马哥跑路了。

 

【危害】“地下钱庄”是特殊的非法金融组织。

 

“未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令改正， 构成犯罪的，依法追究刑事责任。”

 

国家《外汇管理条例》规定：“私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30％以下的罚款；情节严重的，处违法金额30％以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”

运作流程了解一下

在该案件中，犯罪嫌疑人利用境内外的账户，将境外美元转移到境内，兑换成人民币，也可以将境内人民币转移到境外，兑换成美元。

这起地下钱庄大案涉及多种犯罪行为，包括：

• 诈骗

• 虚开增值税专用发票

• 骗取出口退税等

• 害你被牵连

1

如何识别地下钱庄？

第一点 网络化趋势明显

为了逃避被打击和监管，地下钱庄往往采取极为隐蔽的方式从事非法金融活动，网络化趋势明显。现在很少采用柜面形式，更多地转用以电话银行、电子银行等为载体的电子支付工具。只需一台连接互联网的电脑，基本业务都可以由电脑系统完成。

第二点 家族经营

不少地下钱庄都有家族经营的特点，尤其是在南方一些宗族关系比较明显的地区。覆盖范围相当广泛，地下钱庄彼此之间相互联系，互相拆借，形成了一张彼此关联的巨大网络。

 

地下钱庄多猖狂呢？坊间传闻深圳地下钱庄之间借钱，有时只需一个电话，不用任何抵押。天下哪有这么好的事情？想想自己正规在银行借钱的手续，你就知道这种便利等于高风险。

 

第三点 跨地区/跨国运作

黑市通常控制数量众多的境外离岸公司，不同离岸公司又同时在多家银行开立账户。资金在不同的离岸公司和国内公司、个人账户之间频繁流转。组织者一般会统筹联系客户及同行资金往来，境外资金与境内资金的运行由具体人员操作。

 高度警惕  

 概述个人和企业用地下钱庄的违规点 

 

外汇局表示

外汇局今年将继续依法打击各类外汇违法违规行为，维护外汇市场健康良性秩序，防范跨境资金流动风险，并保持外汇检查和处罚跨周期一致性，对外汇交易实施平衡监管，对违规流入和违规流出都要进行打击。

个人主要违规点

• 私自买卖外汇行为；

• 通过非法移机境外的境内POS机刷本人境内银行卡兑换港币现钞；

• 通过多人在银行开立的个人账户购汇汇出；

• 通过地下钱庄私自买卖外汇；

• 通过非法账户买卖外汇。

企业主要违规点

• 用虚假合同、发票、提单，虚构贸易背景对外付汇；

• 通过非法从事外币、人民币兑换的经营者买卖外汇；

• 无实际货物进口的情况下以一般贸易进口苏打货款名义支付给境外香港公司外汇；

• 未在货物进口之日起30天内向外汇局报告预计付汇日期等信息；

• 办理预收预付、延收延付货款业务时，未按规定向外汇局报告贸易信贷的相关信息。

 阳光安全收结汇 

 选七部委支持的1039市场采购贸易 

黑市通常控制数量众多的境外离岸公司，不同离岸公司又同时在多家银行开立账户。资金在不同的离岸公司和国内公司、个人账户之间频繁流转。组织者一地下钱庄换汇不合法，人在国内总要用钱，结汇成人民币啊那咋办？

 

其实这个问题，其实只要使用市场采购贸易（海关监管代码1039）就能解决。

 

但是自从2013年国家七部委联合发文，目前在各城市开展以来，仍然有很多外贸人、甚至银行都不知道。

 

什么是市场采购贸易？

究竟是如何操作的呢？

确定没有任何风险么？

为了保证做生意的正规安全，1039市场采购模式是国家特意针对外贸人的困扰提供的一个合规化新路径，推动中国出口贸易发展和促进地方小商品市场发展。

 

从2013年到今年，国家逐步在扩大全球推广市场采购贸易。

1039市场次采购贸易的依托平台是受到国家监管的，正规外贸人都能便利且高效的完成资质备案、商品备案、交易信息备案、组货、装箱、报检报关、免税申报等完整的出口流程。

 

值得所有人高兴是，这种创新的模，突破了“谁出口、谁收汇”的限制，允许采用人民币结算。

与此同时，国家为了方便大家结汇，1039市场采购贸易平台和银行端口是直接联系的，这样一来，不仅直接美金等外汇合法兑换成了人民币，还能快速缩短时间。

 

相对于地下钱庄，国家支持的1039市场采购贸易汇率稳定，按照中国银行的汇率换汇。

 

简单来说整个流程：

谈好订单（不需要发票）——通过1039市场采购贸易平台出货——1039平台结汇——直接打款到你的大陆人民币账户——自由使用钱（这个钱已经过税）

此外，做贸易的朋友采用这种方式，也不用担心买单出口查验率高、离岸账户被关停、地下钱庄跑路、无法取得发票、税务风险高等问题。

 

如果大家想委托靠谱的1039外综服务的平台，在外贸的道路上更安心更省心更安全，可以咨询coco!